「《指导意见》」银保监会就《关于银行保险机构员工履职回避工快报

来源:经济日报 / 2019-10-13 05:34
A看点网综合摘要:保监会|征求意见|《指导 「《指导意见》」银保监会就《关于银行保险机构员工履职回避工,上一篇: #会员制#麦德龙卖身 物美为什么需要麦德龙 下一篇: 【底部】分析师:比特币市场继续跟随空头,初显底部分形? 。《指导看法》共包含总体请求、躲避对象、任职躲避、营业躲避、躲避法度榜样、工作要乞降躲避惩戒七个方面、二十一条。重要包含以下五个方面的内容。二是区分关键人员和通俗人员,重点抓好对关键人员的亲属躲避治理。对关键人员实施营业躲避和任职躲避的双重治
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10月12日,采访人员从中国银保监会获悉,为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管,推动行业自律和内部廉洁建设,提升内控机制有效性,督促各机构员工公平公正履职,银保监会日前起草了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》(以下简称《指导意见》),现向社会公开征求意见。银保监会将根据各界反馈意见,进一步修改完善并适时发布实施。

《指导意见》共包括总体要求、回避对象、任职回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避惩戒七个方面、二十一条。主要包括以下五个方面的内容。

二是区分关键人员和普通人员,重点抓好对关键人员的亲属回避管理。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工则只要求在办理重点业务时进行亲属回避。

三是推动机构健全制度机制建设。《指导意见》主要对履职回避工作提出了原则性要求,在此基础上,强化机构主体责任,要求各机构制定并完善内部专门的制度办法。同时,为了推动相关工作有效落实,要求各机构持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段,定期对履职回避执行情况进行检查。

四是明确内外部回避惩戒措施。一方面,对于员工通过不正当手段逃避履职回避管理的,要求各机构依据内部规章制度严肃处理。另一方面,要求监管机构定期对发现的问题进行通报,并建立整改跟踪台账,持续跟进整改进展和结果,开展整改问责。对于严重违反规定的,应依法采取相应监管措施,并视情形进行行政处罚。

五是适当增强制度弹性。考虑到各类银行保险机构、各个地区的情况千差万别,《指导意见》坚持实事求是的原则,适当增强制度弹性。一方面,对于存量任职回避问题的整改给了3年的过渡期,要求机构原则上在2022年底前将存量问题清理完毕。另一方面,对于确有特殊情况无法按要求进行任职回避的,允许经机构审批和公示后予以豁免。

《指导意见》的出台将有利于推动银行保险机构建立健全履职回避制度,建立履职回避长效工作机制,营造主动申报、严格回避、公正履职、强化内控的文化氛围。同时,也有利于进一步完善监管制度建设,强化对银行保险机构员工履职行为的监管。

附:中国银保监会有关部门负责人就《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》答采访人员问

一、制定《指导意见》的总体思路是什么?

「《指导意见》」银保监会就《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》公开征求意见。(一)突出重点。区分关键人员和普通员工,着重抓好对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的关键人员的履职回避工作。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工则根据其岗位职责,要求其在从事重点业务时实行业务回避。

(二)底线思维。《指导意见》对银行保险机构员工履职回避工作提出原则性的底线要求,各机构可在此基础上,结合自身实际制定具体的实施细则,在员工招录、职务调整、业务经营等环节提出更严格、差异化的回避要求。


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